Ook voor beleggingsfondsen geldt: beter een goede buur dan....

De wereldwijde kredietcrisis heeft ook in Nederland grote impact gehad op beleggers. Het enthousiasme voor beleggen is flink getemperd door de grote onrust en onzekerheid, die nu al een jaar de beurzen in haar greep houdt. Die onzekerheid komt terug in het gedrag van beleggers en massaal werden aandelen verkocht en de opbrengst gestort op spaarrekeningen.

Nog steeds is de helft van de beleggers onzeker of het ergste achter de rug is. Maar inmiddels lijkt de belegger meer in evenwicht en zien we dat meer en meer spaargeld wordt omgezet in aandelen. Wel is men op zoek naar meer zekerheid op het gebied van vermogensgroei.Het heeft ertoe geleid dat risicoanalyse en -beheer weer extra aandacht krijgen binnen de beleggingsportefeuille.

Een beleggingsproduct waarin obligaties en aandelen gecombineerd worden lijkt dan ook een goede optie.
In 2001 hebben de Duitse Hypovereinsbank en het Engelse F&C Investments de handen inéén geslagen en het F&C HVB Stiftungsfund opgericht. Het fonds heeft inmiddels een beheerd vermogen van meer dan € 690 miljoen en is nu ook in Nederland verkrijgbaar.

De voordelen van dit fonds:

• een vaste bron van inkomen in combinatie met vermogensgroei op de lange termijn;
• Jaarlijkse uitkering (15 januari) van een vaste coupon van 1-jaars Euribor plus 1%;
• Ruim één jaar voorafgaand aan uitbetaling wordt de coupon bekend gemaakt;
• Een stabiele asset allocatie van ongeveer 65% obligaties en 35% aandelen in combinatie met een derivatenoverlay;
• Het beleggingsproces is gestoeld op een kwalitatieve macro-economische benadering gecombineerd met een kwantitatieve evaluatie van aandelen, obligaties, marktvolatiliteit en correlatie;
• Beschikbaar in zowel een institutionele als een retail share class;
• F&C heeft al 140 jaar ervaring in het beheren van portefeuilles!

Rendement
Onderstaand ziet u de rendementsontwikkeling van het fonds sinds 2004 met de start op € 1.000. De rode lijn is van het fonds, de groene lijn geeft de ontwikkeling van de benchmark (Lehman Brothers Euro Aggregate 25%/75%) aan, de oranje lijn is de ontwikkeling van de mixfondsen als geheel uit dezelfde (mixfondsen)categorie.

-  bron morningstar

Morningstar geeft dit fonds een hoge notering: derde percentile in 2007 en een rating van vijf sterren.
Voor de aan- en verkoop van dit fonds worden via Het Hollandsch Effectenkantoor de gebruikelijke kosten in rekening gebracht zonder opslag!

Voor wie geschikt?
Het fonds streeft ernaar jaarlijks een coupon uit te keren die gelijk is aan het 1-maands Euribortarief plus 1% wat tot op heden ook gerealiseerd is. In mei 2008 was het Euribortarief 4,35%.
Het fonds is dan ook uitermate geschikt voor beleggers die een vast inkomen op hun portefeuille wensen en een defensief profiel hebben. Ook voor pensioenfondsen is dit fonds een interessante beleggingsopportuniteit.

De fondsmanager
U kunt de webvideo van het interview met de fondsmanager van dit fonds, Chris Childs, bekijken. Hij geeft hierin zijn visie voor 2008 weer en de gevolgen voor het beleid voor het Stiftungsfund. Klik hier om de video te starten.

Meer weten? Vraag hier de volledige informatie van het fonds aan. Het fonds kan zowel via een een specifieke beleggingsrekening als op een effectenrekening via Het Hollandsch Effectenkantoor worden aangehouden.